严防信贷资金违规流入网络借贷平台、房地产市场等禁止性领域

时间:2019-10-22 来源:www.bvehk.net

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标签主题:通知房地产市场信贷基金和其他风险禁止借款舞弊风险控制业务银行业务

原始标题:严格防止信贷资金侵害在线借贷平台,房地产市场和其他禁区

10月12日,北京市银行保险监督管理局发布了《关于规范银行与金融科技公司合作类业务及互联网保险业务的通知》(京银保正发[2019] 310号,以下简称《通知》),以规范北京市目前银行业的业务。

近年来,北京的银行业和互联网技术加速了融合,合作的范围和规模不断扩大。但是,监管部门发现一些银行机构在业务发展上不谨慎,风险控制和合规管理不充分,合作机构的资格参差不齐,存在贷款,借贷和长期借贷等风险和问题;也有从事互联网保险业务的非执照机构。 “打球”等等。 《通知》明确规范银行保险机构的有关保险业务,注重规范产品营销推广和信息披露,强调客户信息安全保护。

《通知》要求银行加强对合作社的管理,建立合作社的准入,评估和退出机制。 《通知》同时,明确规定银行合作产品和业务模式应经总行批准。不应将“三查”,风险控制等核心业务环节外包给合作机构,而应采用有效的方法来跟踪和检查贷款资金的使用情况。监控分析,严格防止信贷资金进入网上借贷平台,房地产市场等禁止领域。同时,01003010鼓励银行探索诸如远程视频,生物特征识别和数据风险控制之类的技术,以增强防范外部欺诈,过多借贷和重复信用的风险。

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