西安银行曲江违法遭罚 员工参与民间借贷排查未发现

时间:2019-10-11 来源:www.bvehk.net

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中国银行保险监督管理委员会网站近日发布了陕西省罚款监督管理局的行政处罚信息披露表(陕银监监银行处罚字[2019] 32号,33号,34号),显示西安银行西安曲江支行贷款管理不严。内部控制不审慎,员工参加私人借贷调查未发现的违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,陕西银宝监管局对其处以55万元罚款。

杨林芝对西安银行西安曲江支行的贷款管理不严格,内部控制也不谨慎。员工的调查没有发现参与私人借贷主要是责任和直接责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,陕西银宝监管局予以警告,并处以6万元罚款。

王宁对西安银行西安曲江支行的贷款管理不严格,内部控制也不谨慎。员工的调查没有发现参与私人贷款的主要监督和直接领导责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第48条,陕西银宝监督局对此予以警告。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:有下列情形之一的,可以责令银行业金融机构成立,国务院银行业监督管理机构责令改正,处二十万元以上五十万元以下的罚款。情况特别严重或逾期。改正的,可以责令其停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(1)任命董事和高级管理人员,但不进行资格审查;

(2)拒绝或阻碍异地监督或现场检查;

(3)提供虚假或掩盖重要事实的文件和报告,例如陈述和报告;

(四)未按照规定公开信息的;

(5)严重违反审慎的操作规则;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定,银行金融机构违反法律,行政法规和国家有关银行监督管理的有关规定,除可以依照《金融法》第四十四条至第四十七条的规定处罚外,还可以采取以下措施。该法律,根据不同情况:

(一)责令银行金融机构对董事,高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

(二)银行金融机构的行为不构成犯罪的,对董事,高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,并处以五万元以上五十万元以下的罚款;

(3)取消在其终身任职期间内对银行业直接负责的董事和高级管理人员的资格,并禁止董事,高级经理和其他直接对银行业负责的人员在他们的一生中的一段时间内。

以下是原始处罚:

(负责编辑:赵金波)