顶格处罚60万?金融委发话大力保护投资者权益 《证券法》修订渐近

时间:2019-09-18 来源:www.bvehk.net

摘要

[最高罚款是600,000?财务委员会发出信息保护投资者的权益《证券法》修订渐近]不可否认的是,近年来,在金融市场,随着中国金融市场和资本市场的发展,以及进一步改善法治,暴露的金融和资本市场违反了法律法规。越来越多的行为甚至是犯罪行为。其中包括非法集资,电信诈骗,套利贷款,P2P诈骗,私募诈骗,金融产品营销违规等,以及上市公司的财务欺诈,违规违规行为和其他损害投资者权利的行为。和利益。 (21世纪)

8月31日,国务院金融稳定发展委员会(以下简称财政委员会)召开第七次会议,研究对实体经济的财政支持,深化金融体制改革,加强对投资者的保护。合法权益,并部署相关工作。

其中,值得注意的是,本次会议强调要大力保护投资者的合法权益,完善资本市场的法治制度,加快相关法律法规的修订,加强调查法律责任,大幅增加违法活动的成本,严肃查处近期事件。各种欺诈和非法案件创造了良好的市场生态,以满足人民财富保值和欣赏的多样化需求。这也是黄金稳定委员会首次就投资者保护做出相关声明。

不可否认的是,近年来金融市场随着中国金融市场和资本市场的发展以及法治的进一步完善,暴露的金融和资本市场违法行为甚至犯罪行为都在增加。其中包括非法集资,电信诈骗,套利贷款,P2P诈骗,私募诈骗,金融产品营销违规等,以及上市公司的财务欺诈,违规违规行为和其他损害投资者权利的行为。和利益。

经常发生金融违规行为,损害投资者权利

在金融市场,今年第315届党派曝光了大量“714防空”超高息贷款软件。根据全国电信网新打击犯罪视频会议,2015年11月启动了专项行动。此后,该国已破获31.5万件电信诈骗案,查获了47.4亿元人民币的赃物。最近,公安部还表示正在加强打击“路线贷款”和“非法集资”等非法金融活动。

此外,P2P,私人筹款违规,欺诈甚至跑步事件也在不断涌现。自2016年以来,P2P在线借贷行业一直在进行专项整治。到目前为止,还没有平台通过验收测试。

8月28日,广州市金融监管局发布《P2P网贷行业风险提示函》,表明当前在线借贷平台仅进行了商业交易,所有在线借贷平台均未经金融监管部门批准或备案;由于挪用募集资金而无力支付也多次发生。

在证券市场方面,除类长生生物疫苗造假等导致退市的重大恶性事件外,上市公司财务造假、信披违规事件也时有发生,此类事件给投资者造成了重大的负面影响,但在处罚方面却被市场称为“罚酒三杯”,面临处罚轻微(顶格罚款仅60万)、直接责任人模糊、诉讼时间长、投资者索赔困难、法律不完善等问题。

以康得新为例,证监会披露,康得新涉嫌在2015年至2018年期间,通过虚构销售业务等方式虚增营业收入,并通过虚构采购、生产、研发费用、产品运输费用等方式虚增营业成本、研发费用和销售费用。通过上述方式,康得新共虚增利润总额达119亿元。

但即使如此,依据目前的《证券法》规定,虽对康德新实行了顶格处罚,但罚款额也仅60万元,此外还有对康得新实际控制人钟玉处90万罚款,采取终身证券市场禁入措施,证监会也表示将对其违法行为立体追责。但总体来看,对上市公司财务造假、内幕交易、信披违规等违法行为的处罚,与其造成损失严重不符,市场多认为其违法成本过低,无法使其产生对法律的敬畏。

如何保护投资者:打击违法行为、提高违法成本、加快法律修订

面对上述问题,在8月31日金融委召开的第七次会议,特别提到健全资本市场法治体系,加快修订相关法律法规,强化法律责任追究,大幅提高违法成本,严厉查处近来出现的各种欺诈违法案件。

具体来看,近期监管部门也对此进行了诸多努力。

如此前公布的资本市场的改革总体方案中,也提到了争取今年内通过证券法修订,探讨建立具有中国特色的证券集体诉讼制度,推动修订刑法,大幅提高欺诈发行、上市公司虚假披露信息等行为的违法成本,坚决打击说假话、做假账的违法违规行为。

“过去我们对于资本市场违法违规行为的处罚力度是不够的,60万元的顶格处罚对于违规行为来讲难有威慑力,也需要我们进一步修改完善相关法律,以打击证券市场违规行为,更好的鼓励长期投资者,为经济发展起到助推器的作用。”民生银行首席研究员温彬表示。

“这其中提到了大幅提高违法,这表明监管意识到目前关于金融、资本市场违规行为的违法成本较低,也意味着《证券法》修订将加速推进,此后公司涉百亿违规却仅处罚几十万的故事,或将告一段落。”深圳地区某证券机构策略研究员对21世纪经济报道记者表示。

金融营销方面,8月26日央行等部门联合起草了《中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》,规范了金融产品的销售机构及其金融营销行为,一是明确金融营销宣传资质;二是明确监管部门职责;三是规范金融营销宣传行为,并表示不得利用互联网进行不当金融营销宣传;四是明确金融管理部门对违法违规金融营销宣传活动采取相应监管措施。

在私募、网贷等方面,近期相关部门也加大了对其违规行为的打击力度。21世纪经济报道记者根据各地证监局官网不完全统计,仅8月就有41家私募机构收到证监局罚单。此外,今年的“金融知识普及月”主要内容之一就是开展私募基金专项教育活动,引导投资者理性投资。

(文章来源:21世纪经济报道)

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